－－在惊慌的逃窜中，刘因无聊在网上用QQ聊天，被深圳一市民无意中发现，遂向检察机关举报

农行内鬼造假资料骗4969万 致银行损失3783万元

记者张国栋 2005/06/22

作案手法

●由同谋吴泽明(在逃)等负责伪造贷款资料，彭伟智利用职务便利，办理虚假的个人消费抵押贷款和二手楼按揭贷款。

●骗取银行贷款4969万元后，将钱转入其他账户或被提现。

●为掩盖罪行，将部分款项用于归还到期的个人消费抵押贷款本息和二手楼按揭月供款。其余款项被挥霍使用、偿还赌债，并向境外转移。

本报讯　(记者张国栋)农业银行深圳市分行第三营业部个人理财部主任彭伟智伙同他人，用虚假的房产抵押贷款和二手楼按揭等资料，从该行套取贷款4969万元，致该行损失3783万余元。彭伟智等三人日前被深圳市检察院提起公诉，并将于明天在深圳市中院受审，被举报抓获的其妻等三嫌犯也将后期另行起诉。

“主任”堂兄曾造著名诈骗案

彭伟智是几年前备受关注的“泰明实业”信用证诈骗6970万美元案主犯彭海生的堂弟，其所组织的犯罪团伙成员也几乎是家族人员，彭伟智的妻子刘钰俊、彭伟智堂弟均参与其中，另一主犯吴泽明是彭伟智堂弟的表亲。

检方指控称，2000年底，彭伟智纠集被告人吴泽明以及彭奕锦、冉力(均在逃)等人商谋，由吴泽明等负责伪造贷款资料，彭伟智利用其在农行个人理财部任职的便利，通过办理虚假的个人消费抵押贷款和二手楼按揭贷款，骗取银行贷款4969万元后，转入彭伟智、吴泽明控制的其他账户或被提现。除了为掩盖罪行，将部分款项用于归还到期的个人消费抵押贷款本息和二手楼按揭月供款外，彭伟智将其余款项挥霍使用、偿还赌债，并向境外转移。

罪行败露持假证逃往香港

2003年9月，吴泽明冒用客户李某的资料办理虚假贷款后，李某到银行销户发现账户有贷款。为避免罪行败露，彭伟智指使吴泽明给李4万元企图私了此事。后来农行发现该笔贷款为假，彭见其罪行败露，当日即用预先准备好的化名证件逃往香港，吴泽明在接到彭的通知后，于当晚将作案用的电脑硬盘、假公章、房产证、身份证复印件等毁弃，与陆震球携款60万元潜逃至海南省。

彭伟智逃至香港后，迅速将其在香港某证券公司账上资金赃款港币883万余元陆续取出并转移。2004年4月4日，彭伟智被抓获后，其妻刘钰俊按事先约定赶赴香港，将该账户中的全部资金提现转移。

其妻“QQ”露马脚被举报抓获

彭伟智等三人归案后，其妻刘钰俊一直在逃，在惊慌的逃窜中，刘因无聊在网上用QQ聊天，被深圳一市民无意中发现，遂向检察机关举报，检察干警根据该线索于举报的当晚就将刘钰俊等3名犯罪嫌疑人抓获，并追缴赃款港币192万元、人民币146万元，事后检察机关也向这名举报人兑现奖金5.8万元。


南方都市报