农民请博士解密银行卡磁条疯狂盗取540万

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http://www.sina.com.cn 2005年12月08日10:24 武汉晚报

　　流窜18个省市套走500万现金

　　克隆存折骗钱团伙折戟汉川

　　昨日，汉川警方宣布，经过两个多月的艰苦侦查，汉川警方辗转全国18省市，一举打掉一个利用存折进行诈骗，骗取金额500余万元，成员达22人的特大跨省诈骗团伙。
　　目前，汉川警方已抓获犯罪成员8人。

　　案件侦破

　　8万元存款离奇蒸发

　　2005年9月30日下午4时许，汉川居民禾木(化名)，到汉川农业银行中心营业处取钱。然而，营业员却告诉她：其存折上只有1000元。

　　“不会吧，我昨天刚刚存的8万元。”她以为营业员弄错了。营业员翻开存折，上面明确记载着昨天开户的信息：存入81539元，当天取了1539元。可营业员把存折再次输入电脑查询时，的的确确只有1000元。

　　禾木头皮一炸，立即报警。汉川市公安局局长徐同炳、副局长汪新银率侦查员火速赶往现场，进出汉川的主要通道口随即封闭。

　　在汉川骗了近10万元

　　一系列侦查工作随即展开。警方调阅银行的监控录像发现，案发时有4名可疑男子靠近储户，并有一人侧头窥看其开户信息及密码。

　　很快，在案发前一天，即9月29日，汉川同城发生一起类似案件，受害人在工行营业处被骗走1.9万元。

　　警方很快确定两起案件为同一伙人流窜作案，嫌疑人有4人或以上，均操外地口音，年龄在30至35岁之间，有3人体形较瘦，身高1.7米以下；1人体形较胖，身高1.75米左右。

　　案情迅速上报。孝感市委常委、政法委书记、公安局长李巨松当即签发局长督办令，要求限期破案。副局长邹如升率刑侦支队负责人亲临汉川指导破案工作，“9·29”专案组成立。

　　省公安厅也将此案列为督办案件，公安部刑侦局就此下发了协查令。

　　神秘线索指向湖南永州

　　10月1日下午，当专案组调查到汉川帝豪酒店时，一服务员反映，9月28日，有4名外地口音的青年男子入住该酒店，9月29日退房。服务员辨认录像，肯定嫌疑人就是入住在该酒店的人，而且4人入住和离开的时间与作案时间吻合。

　　可以肯定，这4人嫌疑重大。而其登记的住址为四川威远县平远东路6号。然而与四川威远警方联系，该县根本就没有平远东路这个地方，两个身份证全部是伪造。

　　很显然，这是嫌疑人放的“烟幕弹”。警方通过宾馆的座机电话记录顺线追踪，于10月4日获知，这几名疑犯与湖南永州有过联系。

　　通过网上查询，警方发现此类案件最早发生在2001年，大多以湖南、湖北为中心，向外扩散，而且大部分发生在湖南省内，每起涉案金额在万元左右。

　　抓捕过程

　　湖南抓获4疑犯

　　10月7日，汉川市公安局局长徐同炳带领专案组，驱车奔赴湖南永州。在当地警方支持下，10月11日，专案组掌握了涉案的李满、李荣、李勇、李清等嫌疑人的基本情况。

　　专案组对几人实行24小时秘密跟踪。10月16日下午3时25分，李满与妻子以及李勇，在永州市一咖啡屋内现身。徐同炳当机立断，三人很快落网。

　　专案组决定，放走李满的妻子，引蛇出洞。这是一招险棋，也是一招妙棋。作出这一决定，是因为李妻与其他成员联系密切，放走她后，她肯定会通风报信。其他成员肯定会闻风而逃。而永州蔡市镇地处“咽喉”，是周围地方外出换乘车辆的必经之地。只要在此扎紧口袋，就可以“瓮中捉鳖”。

　　事实证明专案组的决策是正确的。李妻出来后，立即给李清、李荣打电话。

　　侦查员在蔡市镇张网以待。果不其然，李清等人于下午5时，外逃经过蔡市时，被警方抓获。当晚7时许，嫌疑人李荣也落入法网。至12月3日，警方共抓获涉嫌人员8人。

　　团伙恶行

　　疯狂诈骗500余万

　　犯罪嫌疑人到案后，汉川警方经过几天内查外调，很快揭开了该团伙的内幕。

　　据警方查实，这个22人的特大跨省诈骗团伙，在近4年时间里，先后流窜湖南、湖北等18个省市，采用在银行内偷窥储户开户信息，然后在同一银行内开户，再涂改信息最终持真银行存折诈骗，疯狂获取500余万元的犯罪事实。

　　9月29日上午，李满等人在汉川农行偷窥到新开户的禾木的姓名、密码，而后回到酒店，由李清以禾苗的名字制作假身份证。中午11时许，李荣持禾苗以及与禾木姓名相近的假身份证，到汉川农行中心营业处开设多个账户，然后“克隆”禾木的存折，取走存款。

　　据警方介绍，该团伙作案一般不选择中心城市，而选择防范意识较差的中小城市。他们除在汉川作案外，还在湖北十堰、孝感、荆门等地作案4起，涉及金额33万余元。

　　一次骗出218.5万元

　　警方通过侦审，发现在李满等人到案后，主犯张武带领钱春、张明等人一路逃窜，沿长沙直取安徽，北上黑龙江，一路诈骗，几乎是骗遍大半个中国。

　　据汉川市公安局刑侦大队副大队长曾祥文介绍，张武等人11月19日在内蒙古鄂尔多斯，采用相同手段，将一储户账户内320万元，转账至他们自己的合法账户内，三人分头在半天时间内，取出现金218.5万元。随后，三人转道北京，坐飞机回到长沙。

　　曾邀计算机博士攻关

　　据警方了解，这个特大诈骗团伙的主犯是张武。2001年，张武为了作案方便，曾邀请北京某知名大学的计算机博士为其攻关，并称可预付现金10万元。

　　后来因种种原因，该博士在顺利破译银行磁条信息后，两人合作未果。但张武学到了“技术”。

　　张武的第一次作案是在2001年，当时他通过手段，在山西晋城建行某营业所内，一次性骗走现金8万余元。

　　主犯手下有四套班子

　　张武后来又回到家乡，发展亲友及同村人物，组成四套班子，开始在全国各地疯狂诈骗。

　　按照犯罪嫌疑人交代的情况，张武在发展队伍时，曾明确要求各团伙在作案后，必须先付给其5万元的“读卡器”等设备费，然后每次作案按比例提成。而这种比例往往是张武提大头。

　　在这个团伙中，钱春属于“军师”一类的人物。此人主要负责“克隆”存折。此人极为聪明，记忆力超强，对各种信息过目不忘，并且反应灵活，会驾驶。所以四个团伙在作案时，基本上都要求其参与。

　　李清则主要负责假证件制作，李荣主要负责存取款、转账；其他人负责后勤保障。该团伙成员警惕性极高，稍有风吹草动，便作鸟兽散。

　　从银行骗钱反成银行“大客户”

　　“反正从银行弄钱方便，我们一般花钱都比较大方，几乎每个人都有‘二奶’。包一个‘二奶’无非也就是一个月付个四五千元钱的生活费嘛。”钱春在落网后对警方如是交代。

　　警方后查实，主犯张武在桂林、长沙等地均有豪宅，开的是别克轿车，住的是五星级酒店，子女上学也是明星学校。他从北京飞回长沙后，曾在长沙连住五星级酒店一星期。“他靠从银行骗钱，后来反而成了银行争相追捧的大客户。永州某银行还专门请其家人到外地旅游。”警方介绍说。

　　得手后一掷千金

　　钱春则更会享受，曾花50余万元为其老婆在长沙购买住房。在落网前一天，他刚在永州为其情妇购买了一处豪宅。

　　其家里更是陈设豪华，本人拥有多张高级娱乐场所贵宾卡，仅一套高尔夫球杆就价值一万余元。

　　据警方介绍，钱春通过从银行骗钱，获得大笔资金，豪宅美女享用不尽。钱春于2003年到桂林投资房地产生意，借此洗钱。文/记者张振军 通讯员龚志移 邹斌 贾国红